Educar
Promover a educação financeira é um dos eixos estratégicos da atuação da ANBIMA.
As ações são focadas em três vertentes que se complementam:
- Qualificação de profissionais por meio das certificações de mercado;
- Capacitação dos profissionais certificados por meio da educação continuada;
- Disseminação de conteúdo sobre educação financeira para os associados com objetivo de auxiliá-los a compreender melhor seus investidores.
Além destas atividades, ANBIMA é associada sênior do IBCPF (Instituto Brasileiro de Certificação de Profissionais Financeiros), entidade que concede a certificação CFP (Certified Financial Planner).
Educação de investidores
Como investir em você
A implementação do projeto “Como Investir em Você” começou em 2014, com o lançamento do curso “Planeje sua liberdade” em parceria com a FMU (Faculdades Metropolitanas Unidas). O curso online leva aos universitários conteúdos sobre educação financeira com objetivo de ajudá-los na mudança de hábitos financeiros. Confira os dados dos universitários que participaram do curso:
A realização dos encontros “Agenda Aberta” teve por objetivo abrir um canal de relacionamento com especialistas em Educação Financeira. Como o próprio nome diz, a ideia é abrir a nossa agenda de iniciativas a sugestões de especialistas. No primeiro evento, realizado em março, foram apresentados os principais projetos de 2014 para apreciação dos convidados. No segundo, realizado em outubro, eles puderam avaliar as atividades realizadas no ano e discutir as iniciativas previstas para 2015.
Central do Investidor
Começou o processo de desenvolvimento da Central de Informações sobre o Investidor Brasileiro. A plataforma centralizará dados, estudos e pesquisas sobre as pessoas que investem e seus hábitos. O objetivo é reunir material em um único lugar, facilitando as consultas e consolidando cada vez mais insumos para compreender o investidor brasileiro. Oito instituições já manifestaram interesse em colaborar com a Central, entre elas o Tesouro Nacional, a Febraban (Federação Brasileira de Bancos) e o IBGE (Instituo Brasileiro de Geografia e Estatística). Os dados deverão se encaixar em cinco dimensões traçadas para o ambiente.
Prêmios
O Prêmio ANBIMA Mercado de Capitais busca incentivar a pesquisa acadêmica sobre os mercados que representamos. Em 2014, a premiação chegou à 10ª edição e passou por uma reformulação, sendo dividida agora em duas categorias: artigos científicos e projetos de mestrado e de doutorado.
A primeira, realizada em parceria com a SBFin (Sociedade Brasileira de Finanças), contempla artigos que tratem de assuntos relacionados ao mercado de capitais, como finanças comportamentais, aprimoramento tributário, renda fixa, entre outros. Esta foi a primeira edição que aceitou trabalhos sobre outros temas, além de renda fixa. O primeiro lugar recebeu R$ 12 mil, o segundo R$ 8 mil e o terceiro R$ 5 mil.
Já a categoria que premia projetos de mestrado e de doutorado é realizada em parceria com a Casa das Graças. Os vencedores receberam bolsas de estudo de R$ 30 mil (doutorado) e R$ 15 mil (mestrado).
Além dos nossos prêmios, apoiamos o Prêmio Imprensa de Educação do Investidor, promovido pelo Comitê Consultivo de Educação da CVM, do qual a ANBIMA faz parte.
Certificação
Revisão da arquitetura das certificações
Com o objetivo de adequar as certificações às necessidades do mercado, foi iniciado um mapeamento sobre a atual dinâmica da distribuição de produtos de investimento. Com o trabalho, foi possível identificar três perfis de profissionais, suas principais responsabilidades, conhecimentos e qualificações prioritários e de que forma estão segmentados. São eles:
Mais de 2 mil investidores e profissionais de instituições financeiras responderam a uma pesquisa sobre o Programa de Certificação da ANBIMA. Eles deram sua visão sobre os exames e sobre o relacionamento entre os diferentes agentes do mercado. O trabalho também buscou levantar aspectos que podem ajudar no processo de modernização das atuais certificações.
Realizado em novembro, em São Paulo, o Workshop de Certificação reuniu cerca de 100 profissionais – presencialmente e online – de instituições associadas que fazem comercialização de produtos. No evento, foram apresentados os resultados da pesquisa realizada com o mercado para mapear o perfil do profissional certificado. Também foram expostas as percepções dos profissionais e dos clientes de instituições financeiras sobre as certificações.
A área do site de certificação que é acessada pelos profissionais dos RHs das instituições financeiras participantes do Código de Certificação passou por uma reformulação. O objetivo foi garantir uma interface mais dinâmica e que facilite o acompanhamento da situação dos profissionais certificados de cada instituição.
Certificações emitidas
Em 2014, mais de 31 mil profissionais conquistaram uma das certificações da ANBIMA: CPA-10, CPA-20, CEA e CGA. Ao final do ano passado, a ANBIMA contabilizava mais de 370 mil certificações emitidas.
Educação Continuada
A ANBIMA oferece uma série de cursos sobre temas dos mercados financeiros e de capitais por meio de seu programa de Educação Continuada. O objetivo é acompanhar o profissional certificado na evolução de sua carreira, disponibilizando conteúdos que o capacitem ao longo da vida profissional.
A participação nos cursos online cresceu 38% em 2014, totalizando 1.018 alunos. Uma novidade foi a disponibilização do curso “Formação de Profissionais para o Mercado Financeiro e de Capitais” para atualização da certificação dos profissionais com a CPA-10 que trabalham em instituições financeiras. Após cinco anos, essa certificação deve ser renovada.
Entre os alunos dos cursos, 77,4% afirmaram que suas expectativas foram atingidas e 78,3% avaliaram as aulas online como “boas” ou “muito boas”.
IBCPF
“Planejamento financeiro transforma a vida das pessoas”: esta é a nova visão do IBCPF, reformulada no começo de 2014, junto com a revisão de todo o posicionamento estratégico, e que passou a nortear as atividades do instituto. No ano, houve um crescimento de 38% na base de planejadores financeiros certificados em relação a 2013, totalizando 1741 profissionais com a certificação CFP (Certified Financial Planner) no Brasil. O aumento de inscritos nos exames também atesta o maior interesse dos profissionais. Em 2014, o número subiu 40%, somando mais de 2 mil inscritos nas provas que acontecem duas vezes ao ano. A média histórica da taxa de aprovação nos exames é de 30%. O Brasil ocupa a 11ª posição no ranking mundial no ranking de planejadores financeiros.
Relacionamento
Mantemos vínculos de trabalho e troca de experiência com diversas entidades relacionadas à educação de investidores. Confira algumas:
Comitê Consultivo de Educação da CVM
Como membro integrante do Comitê, participamos de iniciativas como o Programa TOP, de capacitação de professores universitários sobre temas do mercado de capitais, e o Prêmio Imprensa, que incentiva a produção de reportagens sobre o mercado e a dinâmica dos investimentos.
Comitê Nacional de Educação Financeira (Conef)
Como entidade membro do Conselho e da Comissão permanente, participamos da definição de planos, programas, ações e da coordenação executiva da Enef (Estratégia Nacional de Educação Financeira). O Conef propôs, em maio, a realização da Semana Nacional de Educação Financeira, estimulando as instituições a promoverem ações de educação financeira para o público em geral. Participamos oferecendo palestras para profissionais certificados.
Associação de Educação Financeira do Brasil (AEF Brasil)
Como membro do Conselho e do Conselho Fiscal, a ANBIMA integra as atividades da associação que tem como objetivo centralizar a gestão e descentralizar a execução de iniciativas e projetos de educação financeira para a população brasileira, em consonância com as diretrizes emanadas do Conef.
Conselho Consultivo das Entidades Certificadoras (CCEC)
A participação no Conselho tem como objetivo estreitar relacionamento com as entidades certificadoras que compõem o CCEC visando propor uma sinergia entre essas instituições e aprimorar os processos de certificação existentes no mercado.
