Esta seção traz um resumo das principais iniciativas e projetos desenvolvidos pela Associação durante o último ano, sendo que muitas ações fazem parte do ANBIMA em Ação, planejamento estratégico que norteia as atividades a cada exercício.

O plano para o biênico 2023/24 foi elabora a partir de uma ampla consulta aos nossos associados, instituições parceiras, reguladores e lideranças da ANBIMA e resultou grandes agendas de trabalho.

Confira aqui um trailer sobre o andamento do ANBIMA em Ação em 2023.

Listamos também iniciativas voltadas para a nossa equipe interna, com foco em gente, gestão e sustentabilidade. Ao final, o reporte financeiro consolida as demonstrações financeiras do ano fiscal.

Fundos de Investimento

O ano foi marcado pela implementação da Resolução 175, que promove grandes mudanças na indústria de fundos. A nova regulação de fundos de investimento, que foi publicada pela CVM (Comissão de Valores Mobiliários) em 23 de dezembro de 2022, marca uma profunda mudança no setor. A norma consolida e simplifica o arcabouço regulatório dos fundos ao substituir a Instrução CVM 555 e outras 38 normas, reduzindo o espaço para divergências de interpretação e aumentando a segurança jurídica. As mudanças destravam obstáculos para o avanço da indústria de fundos e aproximam o Brasil de mercados internacionais mais maduros.

Por isso, foi essencial manter diálogo constante com as áreas técnicas da CVM para esclarecer dúvidas, identificar oportunidades e defender pleitos do mercado. A partir destas conversas, elaboramos documentos de perguntas e respostas para apoiar as instituições financeiras e enviamos pedidos de norma retificadora tanto da regra geral como dos anexos normativos, o que se refletiu na publicação das Resoluções 181 e 187. Após identificar o esforço e o tempo necessários para realizar a adequada adaptação à regra, encaminhamos dois pleitos de prorrogação da vigência da 175: o primeiro, referente às regras que entrariam em vigor em 3 de abril de 2023, foi acatado; já o segundo, referente às regras que entrariam em vigor em 1º de abril e em 31 de dezembro de 2024. Ao longo do ano, estabelecemos uma agenda de reuniões com entidades de previdência, a fim de defender a harmonização das regras do setor com a 175. Também realizamos encontros com as registradoras de direitos creditórios, de forma a compreender como cada uma trataria o registro, que passou a ser obrigatório com a nova norma.

Para divulgar a nova regra e estimular o debate entre o regulador e o mercado, foram realizadas uma série de atividades: iniciamos o ano com um evento presencial e exclusivo para associados, junto com a CVM, Voltamos a reunir o regulador e o mercado em junho para uma segunda rodada de conversa baseada nos anexos normativos. Também trouxemos as áreas técnicas da CVM para conversarem sobre a 175 em uma série especial do podcast Vai Fundo. Os sete episódios que compõem a série abordam temas como responsabilidade limitada, remuneração de prestadores de serviços e novas atribuições dos gestores.

As mudanças na indústria de fundos e o papel da ANBIMA nesse processo foram explicadas em 12 eventos organizados por instituições financeiras no Brasil. Lá fora, participamos de uma série de encontros em Londres e em Luxemburgo e publicamos artigos nas newsletters internacionais da IIFA (The International Investment Funds Association) e da Fiafin (Federación Iberoamericana de Fondos de Inversión).

Inclusive, a ANBIMA foi escolhida como líder do comitê internacional da Fiafin que irá mapear e aprimorar as práticas de governança dos 13 países membros da entidade a partir de 2024.

Todos os materiais sobre o chamado marco regulatório dos fundos estão disponíveis em uma página especial no portal da ANBIMA, incluindo um novo e-book que visa auxiliar gestores de FIFs (Fundos de Investimento Financeiro) no processo de adaptação à nova regra.

Educação

Como você investe seu dindim?

Em 2023 concluímos a nossa jornada de ônibus pelas cinco regiões do país com a pesquisa qualitativa “Como você investe o seu dindim?”. Foram rodados 10 mil quilômetros e entrevistadas 700 pessoas que poupam e investem em produtos financeiros. Contamos com a expertise da consultoria Na Rua para o estudo de campo.

As vivências, que proporcionaram uma imersão nos hábitos financeiros de brasileiras e brasileiros, foram registradas em um documentário, exibido em primeira mão a convidados de instituições associadas e membros da Rede ANBIMA de Educação.

Na ocasião, o material também gerou debate sobre os achados do estudo e as iniciativas que o mercado deve liderar para a promoção da educação financeira. O documentário estreou publicamente no anbima Summit 2023 e foi apresentado em sessões exclusivas a instituições associadas, com exibição, inclusive, no Espaço Itaú de Cinema.

Os achados da jornada foram consolidados ainda em relatório, disponível para a consulta de todo o mercado (download aqui).

Se liga na fraude

O combate a fraudes financeiras é um compromisso firmado com a CVM que seguiu em atividade durante 2023 por meio de duas iniciativas: A atualização do site Se Liga na Fraude, com conteúdos educativos que somaram mais de 150 mil visualizações no ano. Nas redes sociais, os posts sobre a iniciativa alcançaram mais de 6,8 milhões de impressões. Os textos abordaram situações comuns em golpes financeiros e dicas para proteção de investidores.

Tivemos também um experimento com caráter educativo para conscientização do público em geral sobre o cuidado com ofertas enganosas. Duas páginas online foram colocadas no ar: a “Investe Já”, que estimulava a aplicação em fundos de ações, e a “Yellow Invest”, com foco em criptomoedas. Os sites foram construídos evidenciando indícios de potenciais fraudes, como promessas de lucros altos, textos com erros gramaticais, ausência de dados cadastrais das empresas etc. Ainda assim, quase metade dos visitantes únicos de cada página demonstraram interesse em contratar as empresas – todos foram imediatamente direcionados a um conteúdo com orientações para identificar golpes do tipo.

Partiu Investir: renda variável

O curso Partiu Investir teve uma edição especial em 2023 com conteúdo específico sobre renda variável, desenvolvido em conjunto à B3. Foi a primeira vez que trouxemos um parceiro para esse projeto e que realizamos o curso na Plataforma Educacional ANBIMA.

As inscrições bateram o recorde das cinco edições do curso, com mais de 10,6 mil pessoas interessadas. Todo o treinamento foi realizado de forma online e gratuita, com emissão de certificado para quem concluiu. O índice de satisfação dos alunos foi de 85,3%, dentro da zona de excelência NPS.

Como investir em você

Em 2023, mais de 7,4 mil universitários e universitárias participaram do programa Como Investir em Você, em que oferecemos cursos online e gratuitos com o objetivo de aprimorar a relação dos estudantes com o dinheiro. Desde 2015 cerca de 150 mil certificados já foram emitidos.

O programa também contou com uma edição especial durante a World Investor Week, em outubro, quando, em parceria com a CVM, apresentamos lives diárias sobre finanças pessoais aos estudantes. No encerramento da semana ainda foi ao ar um bate-papo com o influenciador Charles Mendlowicz, conhecido como o Economista Sincero.

Semanas de educação financeira

O projeto Multiplicando Futuros deu início a nossa estratégia de responsabilidade social por meio da educação e marcou a participação da ANBIMA nas semanas de educação financeira de 2023: a Global Money Week, em março, a Semana Enef, em maio, e a World Investor Week, em outubro. Nossos funcionários foram voluntários nas ações que envolveram a comunidade escolar de 21 colégios públicos de São Paulo.

Os estudantes do Ensino Médio puderam aprender conceitos de planejamento financeiro com o jogo Missão Multiplicando o Futuro, aplicado em parceria com a ONG Multiplicando Sonhos. Os estudantes do Ensino de Jovens e Adultos participaram de oficinas apresentadas por voluntários da Planejar. Já os funcionários das escolas tiveram acesso a clínicas financeiras individuais.

Ao todo, mais de 7 mil pessoas foram impactadas com essas ações. As experiências também foram fundamentais para a consolidação de um grande programa de voluntariado da Associação, que será implementado em 2024 e envolverá diversos outros agentes do mercado.

Anbima Edu

Em junho de 2023, lançamos o ANBIMA Edu, um aplicativo totalmente gratuito, com o objetivo de qualificar pessoas que trabalham no mercado financeiro ou que buscam colocação no segmento. No primeiro mês, o app contou com mais de dez mil downloads.

Um dos diferenciais do serviço é a metodologia de ensino. Apresentado em jornadas de aprendizagem, divididas em trilhas, o conteúdo tem diversos formatos, como textos, vídeos, áudios, páginas especiais etc. Ao concluírem cada jornada, os cursistas recebem microcertificações que podem ser incluídas no currículo e compartilhadas em suas redes sociais.

As funcionalidades do ANBIMA Edu seguem em evolução, da experiência do usuário e automatizações à estrutura educacional. Ao longo do segundo semestre, disponibilizamos 11 jornadas e 36 trilhas de aprendizagem, com temas como cálculo financeiro, criptoeconomia, ESG e previdência privada. O app está disponível nas lojas Apple Store e Google Play.

+33 mil downloads

média de satisfação de 88% no NPS+ 3.500certificados emitidos

Plataforma de cursos

Com o lançamento do ANBIMA Edu, a plataforma de cursos disponível em nosso site passou a abrigar outros tipos de conteúdos educacionais. Pela primeira vez, esse espaço foi usado para transmitir o Partiu Investir, curso online e gratuito dedicado a ensinar pessoas interessadas em compreender o universo dos investimentos.

A iniciativa ajudou impulsionar o número de novos usuários na plataforma, que cresceu cerca de 7% em 2023 em comparação com o ano anterior. O número de sessões visitadas e o engajamento com os conteúdos também aumentaram em, respectivamente, 44,25% e 64,65%.

Confira os 4 cursos com maior volume de conclusões em 2023:

Mercado Financeiro de A a Z

11.000 conclusões

+30,13%

Mentalidade Ética

10.336 conclusões

+115,73%

Fundos de Investimento

7.973 conclusões

+1,89%

ESG no Mercado Financeiro

7.802 conclusões

+115,73%

Concessão de bolsas de estudo

Com o objetivo de potencializar a formação de pessoas de grupos minorizados e facilitar seu acesso à cargos no mercado financeiro, em 2023 concedemos mais de 600 isenções de taxa de inscrição para as nossas certificações. Confira os programas que foram beneficiados:

• Portas Abertas: concedemos 500 bolsas em 2023 para esta iniciativa. Por meio dela, nós dobramos a oferta de provas de certificação em cursos de formação para pessoas diversas oferecidos por instituições associadas.
• CFA Institute: a entidade mantém o YouWin, projeto focado na inserção de mulheres no mercado financeiro. Em 2023, oferecemos 33 bolsas de CPA-20, CEA e CFG para as participantes.
• Fin4She: oferecemos, em 2023, até 67 isenções da taxa de inscrição da CPA-10, CPA-20, CEA, CFG e CGA para as participantes do evento Young Women Summit, que busca fomentar a inclusão e a representatividade de jovens mulheres no universo financeiro.
• Instituto Consuelo: oferecemos 11 isenções da taxa de inscrição da CPA-10 para participantes do projeto NPS 9, voltado a oferecer formação profissional para jovens da rede pública de ensino por meio de aulas sobre o mercado financeiro e tecnologia.

Ampliação do convênio com a CVM

O acordo de cooperação técnica de educação que mantemos com a CVM desde 2020 foi ampliado em 2023 para inclusão de ações voltadas à sustentabilidade e à inovação financeira. A medida busca fomentar as finanças sustentáveis no Brasil, estimulando a formação de poupança, o desenvolvimento de uma cultura de investimento e o bem-estar financeiro da população ao mesmo tempo que contribui para uma sociedade mais justa e sustentável.

Ainda, em na agenda de sustentabilidade, o objetivo é a realização de ações conjuntas para desenvolvimento da pauta ESG no mercado de capitais, incluindo eventos, treinamentos e desenvolvimento de ferramentas.

As iniciativas previstas para 2024 incluem a produção e a divulgação de conteúdos educacionais (incluindo temas de inovação), a realização de estudos e pesquisas e a promoção de eventos. Alguns exemplos são a realização conjunta do Programa TOP de formação de Professores e do Prêmio Imprensa e a participação na World Investor Week e na Global Money Week, campanhas globais de educação.

Além disso, faremos parte do Comitê de Sandbox da autarquia, que fomenta a criação de negócios inovadores no mercado de capitais. A CVM, por sua vez, integrará nossos fóruns de sustentabilidade, inovação e educação.

Programa de certificação profissional

O programa de certificação da ANBIMA ultrapassou a marca de 800 mil certificações emitidas ao final de 2023. Destes, 512 mil mantém suas certificações válidas. Assim como nos anos anteriores, o número de inscrições continuou crescendo, o que evidencia a importância de nossas certificações para os profissionais que querem ingressar ou impulsionar sua carreira no mercado financeiro.

Dentre as certificações de distribuição, o destaque foi a CEA, que registrou um aumento de 31% no número de certificados ativos. O crescimento mostra o interesse dos profissionais em se tornarem especialistas em investimentos, o que abre porta para que possam recomendar portfólios para clientes em diversos segmentos, além de assessorar gerentes de contas.

Novas certificações de distribuição

Em linha com o nosso compromisso contínuo de impulsionar a qualificação dos profissionais, finalizamos a elaboração do plano de trabalho para lançamento de novas certificações de distribuição de investimentos, cujas provas passarão a ser aplicadas em janeiro de 2026. A iniciativa teve como base estudo realizado em parceria com a Deloitte. Desenvolvido a partir de pesquisas e entrevistas com profissionais, ele confirmou a necessidade de revisarmos a CPA-10, CPA-20 e CEA, diante das rápidas transformações do mercado e do perfil dos investidores.

A nossa proposta é que as certificações de distribuição passem a ser concedidas conforme as atividades dos profissionais — e não mais com base em instituições, cargos ou perfis de clientes atendidos, como acontece hoje.

Além disso, com o intuito de preparar ainda mais quem atua ou quer atuar no mercado financeiro, a mudança será acompanhada de um aperfeiçoamento nos exames. O objetivo é que eles passem a avaliar não só os conhecimentos técnicos dos candidatos, mas também a sua capacidade de aplicar a teoria em casos práticos e de demonstrar habilidades comportamentais (soft skills).

Simultaneamente a essas mudanças, também estamos trabalhando na melhoria dos nossos sistemas para que profissionais e instituições associadas tenham uma experiência unificada e completa nas etapas de preparação, inscrição e atualização das certificações. Isso inclui a integração ao ANBIMA Edu, nosso aplicativo educacional para quem já atua ou deseja uma colocação no mercado financeiro.

Código de Ética

Elaboramos nosso Código de Ética para pessoas candidatas e profissionais com certificação da ANBIMA, que será lançado em 2024.

Este material estabelece diretrizes claras e princípios fundamentais para uma atuação ética e responsável. Assim, ele reforça o compromisso dos profissionais com a transparência, a equidade, a diligência e a lealdade, garantindo a proteção dos interesses de quem investe. Acreditamos que a conscientização é o primeiro passo, por isso, até o segundo semestre de 2025, esse Código terá caráter educativo — ou seja, não haverá penalidade pelo descumprimento de suas regras.

Democratização de acesso

Em 1º de setembro, todas as pessoas interessadas em ingressar no mercado financeiro e profissionais que trabalham em instituições não associadas à ANBIMA passaram a pagar menos para se inscrever para as provas da CPA-10, CPA-20, CEA, CFG, CGA e CGE e para atualizar suas certificações.

A redução igualou os valores de inscrição pagos por candidatos de instituições associadas e não associadas, tornando o nosso programa de certificação ainda mais acessível e inclusivo. A mudança beneficia cerca de 6,7 mil pessoas que se inscrevem mensalmente nos nossos exames e não contam com o respaldo financeiro de empresa associada à ANBIMA para obter sua certificação.

Essa não é a primeira vez que diminuímos os preços, com o objetivo de reduzir as barreiras para a qualificação do mercado. Em junho de 2022, os valores das inscrições para todos os exames e cursos de atualização, tanto para profissionais de instituições associadas como não associadas, foram reduzidos entre 5% e 30%.

Novos conteúdos nas provas

Com o objetivo de manter os profissionais sempre preparados para lidar com os novos desafios do mercado, atualizamos os conteúdos das provas com temas relacionados às Resoluções 160 e 175 da CVM.

Os conteúdos relativos à 160 foram incluídos nos exames da CPA-20, CEA e CFG. Ao substituir as Instruções 400 e 476, a Resolução 160 simplificou o processo de registro de ofertas públicas, ao mesmo tempo em que manteve a proteção aos investidores.

Já os assuntos relacionados à Resolução 175 foram inseridos em todas os exames. A nova norma da CVM simplificou o arcabouço regulatório dos fundos de investimentos ao substituir a Instrução 555 e outras 38 normas, reduzindo o espaço para divergências de interpretação e aumentando a segurança jurídica.

Os conteúdos das provas das certificações de gestão (CFG, CGA e CGE) também passaram por mudanças. As alterações adequaram ainda mais os temas cobrados nesses exames à realidade do mercado, exigindo de cada perfil de profissional os conhecimentos realmente necessários ao exercício de suas funções.

Sustentabilidade

Dada a relevância das questões ESG (ambientais, sociais e de governança), o tema sustentabilidade foi escolhido pelos associados como uma das pautas prioritárias da ANBIMA para o biênio 2023/2024.

O objetivo é que a Associação atue como um radar que mapeia tendências em sustentabilidade e também como um farol, apontando caminhos e apoiando as instituições do mercado de capitais a incorporarem a agenda ESG em suas atividades.

Dessa forma, as iniciativas desenvolvidas pela ANBIMA nesse tema sempre devem perpassar um dos quatro pilares de atuação estabelecidos:

Finanças sustentáveis: são o ponto de encontro entre a sustentabilidade e o mercado de capitais. O nosso objetivo é promover iniciativas que permitam impulsionar e ampliar o impacto positivo das atividades das instituições financeiras.

Governança: usar a estrutura de governança da ANBIMA para alavancar a agenda ESG, reforçando o papel de orientação para o mercado.

Diversidade e inclusão: contribuir para o desenvolvimento das pessoas, inspirar novos profissionais e materializar oportunidades para todos e todas.

Relações e influência: interagir com players relevantes em sustentabilidade, participando de fóruns e espaços que influenciem o avanço do mercado, e promover educação financeira por meio da estratégia de responsabilidade social.

Confira as iniciativas que desenvolvemos no ano:

Orientações para o mercado

A atenção aos critérios ESG tem pautado cada vez mais a agenda das instituições, de forma que contribuímos com um conjunto cada vez maior de informações, documentos de referência e regras para o mercado que visam dar maior transparência, padronização e evitar o greenwashing.

• Antes destinadas apenas aos fundos de renda fixa e de ações, as nossas regras de identificação de fundos sustentáveis foram expandidas para todas as classes de fundos após a Resolução 175. Ou seja, todos os fundos que fazem parte da nossa indústria devem identificar no regulamento se são fundos IS (Investimento Sustentável) ou fundos que integram questões ESG, contribuindo para aumento da transparência para o investidor. Para facilitar o caminho das instituições impactadas pelas novas regras, atuamos com ações educativas por meio da nossa Supervisão de Mercados, que levou orientação e promoveu ações preventivas junto as empresas que seguem nossos códigos de boas práticas.
• Em julho, a ICMA (Associação Internacional do Mercado de Capitais) reconheceu o alinhamento do nosso Guia para ofertas de títulos sustentáveis às orientações da entidade e o avanço sobre diversos aspectos. O documento, que tem caráter educativo e reúne os itens mínimos necessários para classificar as ofertas dos títulos como sustentável, também foi publicado em inglês.

Criação da Rede anbima de Sustentabilidade

Tivemos o lançamento da Rede ANBIMA de Sustentabilidade, um fórum plural e colaborativo de fomento à agenda ESG no mercado de capitais. A plataforma é aberta tanto para profissionais de instituições associadas como também para especialistas em sustentabilidade, acadêmicos e representantes da sociedade civil.

A Rede atua no mapeamento e discussão de tendências; na produção e disseminação de conhecimento, por meio de trilhas de educação, treinamentos e lives; na construção de ferramentas e de soluções práticas, como guias para mensuração, implantação e gerenciamento de temas específicos; e no compartilhamento de boas práticas de gestão ESG entre os integrantes.

As atividades são realizadas a partir de quatro pilares temáticos que estão alinhados aos ODS (Objetivos de Desenvolvimento Sustentável da ONU). São eles:

• Mudança do clima e biodiversidade;
• Direitos humanos e transição para uma sociedade mais justa;
• Mecanismos e instrumentos financeiros;
• Governança e liderança.

Cada uma dessas agendas tem uma dupla de líderes formada por um representante da nossa Diretoria – o que dá celeridade à tomada de decisões internamente – e por um especialista renomado em questões ESG – que traz a expertise e visão externa sobre o tema, conectando as discussões com o mundo além do mercado.

Até dezembro de 2023, a Rede contava com mais de 850 integrantes.

Disseminação de informação

Colaboramos com as instituições associadas por meio da disseminação de conhecimento, tendências e informações. Fazemos isso por meio de:

• Lançamos em julho a Conexão ESG, uma newsletter mensal que destaca os principais tema das agenda de sustentabilidade para o mercado de capitais. Em 2023, foram divulgadas oito edições para mais de 2,6 mil assinantes, incluindo quatro edições temáticas a respeito da COP 28.
• Participamos de eventos que são referência em sustentabilidade, com objetivo de manter a Associação alinhada aos principais debates nessa agenda e para colher insights que podem ser aplicados no mercado brasileiro. Também temos a oportunidade de levar nossos posicionamentos para o centro das discussões de finanças e sustentabilidade e devolvemos para nossos associados e para o mercado em geral todas as tendências e informações relevantes na agenda de finanças sustentáveis.

PRI in Person, conferência global sobre investimentos responsáveis, aconteceu em Tóquio, no Japão, de 3 a 5 de outubro.
Confira nosso vídeo de cobertura.

World Investment Forum, evento bianual da Unctad realizado de 15 a 20 de outubro em Abu Dhabi, nos Emirados Árabes Unidos.
Confira nosso vídeo de cobertura.

COP 28, a 28ª Conferência das Nações Unidas sobre Mudanças Climáticas, aconteceu de 30 de novembro a 12 de dezembro em Dubai, nos Emirados Árabes Unidos.
Confira nosso vídeo de cobertura.

Fóruns e iniciativas

GRI 2-28

Para manter a ANBIMA atualizada e contribuir com o desenvolvimento e o fortalecimento do mercado de capitais na agenda de sustentabilidade, participamos ativamente em conselhos, grupos de trabalho e iniciativas relevantes na Agenda ESG:

• Somos representados por Zeca Doherty, nosso diretor-executivo, no Conselho Consultivo de Investimentos Sustentáveis da Unctad, a Conferência das Nações Unidas sobre Comércio e Desenvolvimento. O grupo que é formado por 23 entidades que representam investidores, empresas e os mercados financeiro e de capitais. O conselho tem papel consultivo e de apoio estratégico a duas iniciativas da Unctad: o Observatório Global de Finanças Sustentáveis e a Parceria de Investidores pelos ODS. Essas iniciativas têm foco em ações estratégicas para avanço e desenvolvimento das finanças sustentáveis, seja pela consolidação de informações, elaboração de estudos e atividades com esse propósito, ou pela parceria entre investidores institucionais, governos e empresas, buscando facilitar investimentos para atender os ODS. A atuação possibilita à Associação se posicionar no contexto global das finanças sustentáveis, colher aprendizados sobre sustentabilidade e contribuir com a promoção da agenda ESG no mundo, dividindo a experiência do mercado brasileiro em um fórum internacional.
• Enimpacto (Conselho da Estratégia Nacional de Economia de Impacto), uma iniciativa de articulação de entidades públicas, privadas e da sociedade civil com o objetivo de promover o desenvolvimento de investimentos e negócios de impacto.
• CBPS (Comitê Brasileiro de Pronunciamentos de Sustentabilidade) faz a emissão de documentos técnicos sobre padrões de divulgação sobre sustentabilidade, levando sempre em conta a adoção dos padrões internacionais editados pelo ISSB (International Sustainability Board).
• Somos membros do conselho consultivo do CDP (Carbono Disclousure Project) na América Latina, uma organização sem fins lucrativos que foca a sua atuação em investidores, empresas, cidades e governos na construção de uma economia sustentável, medindo e agindo sobre seu impacto ambiental.
• Participação em grupos de trabalho do Laboratório de Inovação Financeira, um fórum de interação multissetorial e um espaço de diálogo público-privado para a promoção da inovação e das finanças sustentáveis no país.

Diversidade e inclusão

A Rede ANBIMA de Diversidade e Inclusão abriu espaço para participantes de todas as instituições dos mercados financeiro e de capitais – a plataforma, lançada em 2022, era restrita aos nossos associados. Além de incentivar a transformação do mercado, a mudança visa a institucionalização do tema, o aumento da representatividade e o estímulo à adoção da cultura inclusiva.

A agenda do ano contou com cinco encontros para apresentação de especialistas e compartilhamento de boas práticas entre as instituições. Ao final de 2023, a Rede alcançou a marca de 513 integrantes de 198 instituições – sendo 120 associadas e 78 não associadas. Saiba mais sobre os encontros:

Guia para Transparência em Diversidade nas Empresas Brasileiras

Em parceria com o LAB (Laboratório de Inovação Financeira) e a Goldenberg Diversidade & Inclusão, elaboramos e divulgamos um documento que reúne orientações práticas para a coleta e o tratamento de informações sobre diversidade dentro das companhias. A publicação trata da importância da transparência em dados sobre diversidade, abordando desde os impactos moral, legal e econômico do tema até como elaborar uma pesquisa corporativa, passando por tendências internacionais, questões regulatórias e de privacidade de informações. Dessa forma, o guia fornece ferramentas para que as empresas possam traçar metas e objetivos concretos que contribuam com a gestão e a evolução de programas de diversidade, equidade e inclusão.

Estímulo à contratação de PCDs

Foi disponibilizada a consulta de pessoas com deficiência que possuam certificações ANBIMA direto em nosso sistema, permitindo que as instituições financeiras busquem ativamente pessoas capacitadas para atuar no mercado e convidem-nas para participar de processos seletivos. A medida atendeu a uma demanda das casas que querem ampliar a diversidade em suas equipes, uma necessidade identificada pela Rede de Diversidade e Inclusão.

Responsabilidade social

A estratégia de responsabilidade social corporativa da ANBIMA tem foco em educação financeira porque esse é um fator determinante para promover a criticidade e a autonomia financeira dos brasileiros. Dessa forma, podemos contribuir para a inclusão de mais pessoas no mercado de capitais e fomentar a poupança de longo prazo resultando em desenvolvimento econômico e equidade social no Brasil.

Essa abordagem foi reafirmada em 2023 a partir do trabalho de uma consultoria que analisou as iniciativas de educação que já desenvolvemos, buscando ampliar e impulsionar as que tenham maior impacto positivo. Um dos exemplos é o programa de formação universitária Como Investir em Você que, desde 2015, certificou mais de 150 mil estudantes.

A avaliação de SROI (Social Return On Investment, ou Retorno Social do Investimento) do projeto mostrou que, para cada R$ 1 real investido pela Associação, foram gerados R$ 2,16 de retorno na forma de benefícios sociais. Ou seja, o programa tem um retorno positivo e relevante para a sociedade, gerando para os alunos conhecimento aumentado sobre finanças, maior autonomia financeira e desenvolvimento de habilidades socioemocionais.

O que é SROI?

É um protocolo que mede o custo-benefício de forma ampla, considerando todos os resultados relevantes de determinado projeto, principalmente o impacto real causado na vida das pessoas ou organizações que passaram por aquele programa.

Além da abordagem de educação financeira, entendendo que a ANBIMA faz parte de um contexto social amplo, estabelecemos também um pilar de apoio a causas sociais, emergenciais e humanitárias. O objetivo é atuar em alguns dos principais desafios da sociedade brasileira, a exemplo das questões de equidade racial e de gênero. Isso se dá por meio das nossas ações de diversidade e inclusão, por exemplo, as estabelecidas por meio da Rede ANBIMA de Diversidade e Inclusão, pela parceria com o Instituto Ambikira, entre outros.

Dessa forma, a estratégia de responsabilidade social da ANBIMA alcança os seguintes públicos:

Profissionais, contribuindo para a inclusão de pessoas para construção de um mercado mais diverso e equânime.

Instituições, dando apoio para mobilizar e engajar as casas em torno de causas sociais, emergenciais e humanitárias.

Investidores, promovendo a consciência, a criticidade e a autonomia financeira das pessoas.

Além da abordagem de educação financeira, entendendo que a ANBIMA faz parte de um contexto social amplo, estabelecemos também um pilar de apoio a causas sociais, emergenciais e humanitárias. O objetivo é atuar em alguns dos principais desafios da sociedade brasileira, a exemplo das questões de equidade racial e de gênero. Isso se dá por meio das nossas ações de diversidade e inclusão, por exemplo, as estabelecidas por meio da Rede ANBIMA de Diversidade e Inclusão, pela parceria com o Instituto Ambikira, entre outros.

Entenda como nossa estratégia está estruturada:

Ações emergenciais

A Associação realizou e/ou participou de uma série de iniciativas sociais, emergenciais e humanitárias.

Logo no começo do ano, teve início a parceria com Instituto Ambikira, organização filantrópica que apoia projetos de educação e assistência social. O acordo tem como foco estimular e facilitar o comprometimento de instituições financeiras em gerar impacto social no Brasil, incentivando a conscientização e o engajamento dos players do mercado como parte da agenda ESG de cada casa. Na ponta, o objetivo é que a medida contribua com a redução das desigualdades sociais do país a partir do uso da filantropia profissional, feita com base em critérios bem-estabelecidos e de forma séria.

Como parte da parceria, foi realizada uma campanha, em fevereiro, para apoiar as vítimas das chuvas no litoral norte de São Paulo, mobilizando associados da ANBIMA a contribuírem com os atingidos por meio do Ambikiria. Os recursos arrecadados foram direcionados para ajudar famílias desabrigadas e pessoas feridas pelos desastres por meio do Instituto Verdescola, organização sem fins lucrativos que promove ações de proteção ao meio ambiente, apoio social e educação na cidade de São Sebastião, uma das mais atingidas pelas chuvas durante o carnaval.

Conferência Empresarial ESG Racial

Em parceria com o Pacto de Promoção da Equidade Racial, iniciativa do qual somos apoiadores desde 2021, promovemos a Conferência Empresarial ESG nos dias 29 e 30 de novembro, com 20 painéis, 45 palestrantes e mais de 1,3 mil pessoas inscritas. O tema principal foi o investimento social privado em educação como caminho para transformação social no país. Fomos representados nos debates por Cacá Takahashi, nosso vice-presidente e Coordenador da Rede ANBIMA de Sustentabilidade, que falou sobre o papel da Associação em influenciar, sensibilizar e letrar os mercados financeiro e de capitais em relação à promoção da equidade racial.

Também estamos desenvolvendo em parceria um curso de educação online para o ANBIMA Edu sobre como os temas ESG se relacionam com a pauta racial. O conteúdo busca ampliar o repertório crítico dos profissionais do mercado sobre o tema, como forma de contribuir para a diminuição do desequilíbrio racial nas organizações.

Pioneiro no Brasil, o Pacto busca reduzir a desigualdade racial nas empresas brasileiras por meio de um Protocolo ESG que estimula a adoção de ações afirmativas e investimentos sociais que beneficiem a inclusão de pessoas negras no mercado de trabalho.

Agenda de equidade de gênero

Com a Fin4She, plataforma de conexão de mulheres no universo financeiro, realizamos uma programação especial com ações gratuitas para promoção da equidade de gênero durante o mês de março e estímulo ao desenvolvimento dessas profissionais nos mercados financeiro e de capitais.

A abertura da série foi o café da manhã “Novos caminhos para equidade de gênero no mercado financeiro”, com um bate-papo sobre o tema realizado no nosso escritório em São Paulo e exclusivo para convidadas que fizeram parte da história da Associação. Com cinco painelistas e 53 participantes, o evento teve nota de avaliação de 9,4.

A programação seguiu com três videocasts semanais sobre independência financeira, mercado financeiro com propósito e empreendedorismo na própria carreira. Dez especialistas em diversidade, inclusão e carreira participaram dos debates que somam mais de 1,6 mil visualizações no YouTube.

O encontro presencial Young Women Summit encerrou a jornada: um público formado por 150 mulheres em início de carreira assistiu a quatro debates com 13 painelistas. Elas tiveram, ainda, oportunidade de conhecer a Arena B3, onde o evento foi realizado. Também patrocinamos a realização do Women in Finance, evento presencial com líderes do mercado financeiro para inspirar outras mulheres e falar sobre os desafios da carreira. O encontro aconteceu em outubro com quase 700 participantes.

Hub de Dados

Supervisão do futuro

A utilização crescente de tecnologias e inteligência de dados colocou nossa Supervisão de Mercados em um novo patamar em 2023. Passamos a contar com análises e insights que otimizaram e asseguram a celeridade dos processos de supervisão.

Muito mais focada em ações preventivas e atividades de orientação às instituições que seguem nossos códigos de melhores práticas, no primeiro ano da nova estrutura contabilizamos mais de 70 visitas para levar esclarecimento e prevenir os erros mais frequentes entre as empresas participantes da autorregulação. Também conseguimos mapear 11 temas sensíveis: cibersegurança, apuração de valores de referência, intermediação no exterior, suitability, influenciadores digitais, criptoativos, criptomoedas, fundos ESG, carteiras administradas, INR e certificação CGE.

Além da abordagem preventiva, governança de dados e proximidade com as instituições, a transformação iniciada no final de 2022 busca também potencializar a identificação de eventuais descumprimentos aos códigos e agilizar o processo de investigação, com resultados notórios. As cartas de orientação foram substituídas por cartas de prevenção (397) e cartas de Alerta (1.091). Esses instrumentos facilitam o entendimento por parte das instituições e contribuem para um outro movimento: a redução no volume de multas. Isso porque, com mais orientação e atividades preventivas, as instituições minimizam o risco de receber punição. Por outro lado, tivemos um volume maior de termos de compromisso, cartas de recomendação e PAIs (Procedimento para Apuração de Irregularidades).

Gente

Temos trabalhado para alcançar a meta de termos 52% do time formado por pessoas pretas e pardas até 2025, com equilíbrio na presença de homens e mulheres na equipe. A cada ano, ficamos mais perto do objetivo: encerramos 2023 com um quadro composto por 37% de pessoas pretas e pardas e 45,22% de mulheres em nosso quadro de colaboradores.

Para pavimentar esse caminho, a gerência de Gente, Saúde e D&I lidera uma série de iniciativas:

Fortalecimento dos grupos de afinidades para desenvolver as diversas pautas relacionadas ao tema Diversidade e Inclusão. São quatro grupos: mulheres, pessoas com deficiência, LGBTQIA+ e raça. Trabalhamos de forma interseccional entre eles, em um ambiente favorável à inclusão, para garantir experiências iguais para todos os colaboradores da organização.

Implementação do programa Acelera anbima, com o objetivo de apoiar o início da carreira de mulheres na área de tecnologia – segmento predominantemente masculino.

Pelo segundo ano consecutivo, nossos times ofereceram mentorias para pessoas em situação de vulnerabilidade e em início de carreira. Mais de 2.000 jovens já foram assistidos pelos voluntários, sendo que 43% deles já conseguiu seu primeiro emprego.

Somos 429 pessoas

Ao final de dezembro de 2023, contávamos com 429 colaboradores, 5% a mais que no ano anterior. Essas pessoas estão majoritariamente alocadas em São Paulo, cidade que reúne todas as áreas de negócios. No Rio de Janeiro, fica a sede da Associação, com atividades administrativas, jurídicas e de Recursos Humanos, e o escritório do Selic, instalado no prédio do Banco Central.
GRI 2-1

Todos os funcionários exercem jornadas de oito horas, com exceção dos estagiários, que cumprem seis horas diárias. Os estagiários recebem todos os benefícios oferecidos aos demais colaboradores.
GRI 401-2

Colaboradores por escritório

A proporção de gênero ficou mais perto do ponto de equilíbrio em 2023. Chegamos ao final de dezembro com 54,78% de homens e 44,22% de mulheres. No comitê executivo, o equilíbrio se confirma com cinco homens e cinco mulheres em cargos de liderança.

Em relação à idade, o time é formado por profissionais de diferentes faixas etárias, sendo que em 2023, 61,3% deles tinham entre 30 e 50 anos. Em dezembro, o mais jovem tinha 19 anos e o mais velho, 68 anos.

Organograma

Ao final de 2023, a ANBIMA estava dividida em cinco superintendências: Representação de Mercados; Supervisão de Mercados; Inteligência de Dados e Tecnologia; Sustentabilidade, Inovação e Educação; e Selic. Além disso, contávamos com quatro gerências que respondem diretamente para a superintendência-geral: Comunicação, Marketing e Relacionamento com Associados; Finanças, Controladoria, FP&A e Facilities; Gente, Saúde e D&I; e Jurídico, Compliance e Credenciamento.

Trabalho híbrido e seguro

Consolidamos um modelo de trabalho híbrido adotado a partir de janeiro de 2022. Os times de São Paulo e do Rio de Janeiro (Mourisco) passaram a utilizar um sistema de reserva de mesas, no qual os gestores passaram a atuar presencialmente cinco vezes por semana e os demais profissionais três vezes por semana. Seguindo orientações do Banco Central, a equipe do Selic permaneceu trabalhando duas vezes por semana na sede. Mulheres gestantes ou com filhos de até um ano podem trabalhar remotamente todos os dias.

Os colaboradores também foram incentivados a participar da campanha de vacinação para garantir a imunização do maior número de pessoas. Além disso, titulares e dependentes dos nossos planos médicos puderam receber gratuitamente a vacina contra variantes da gripe (influenza).

Saude e previdência

A partir de 1º de março, os cartões virtuais do Bradesco Seguros ganharam novas numerações para colaboradores e dependentes. A mudança aconteceu porque o ANBIMA Saúde migrou da Bradesco Seguros (Seguradora Companhia Seguradora Bradesco Saúde S.A. – CNPJ 92.693.118/0001-60 - Registro na ANS: 005711) para a operadora Bradesco Saúde (Bradesco Saúde Operadora de Planos S.A CNPJ 15.011.651/0001-54 ANS: 42171-5.), a fim de tornar o atendimento ainda melhor. Todos os colaboradores CLT têm direito ao benefício.

Já o nosso plano de previdência privada é administrado pelo Itaú Fundo Multipatrocinado e está estruturado na modalidade de contribuição variável (CNPB 1995-0007-11). De adesão voluntária, é oferecido a todos os funcionários, sendo que a contribuição da patrocinadora corresponde a 100% da contribuição efetuada pelo participante, em um percentual entre 4% e 7% da parcela do salário. Os funcionários podem contribuir com até 12% do salário ou fazer contribuições voluntárias, mas nesse caso não há contrapartida da empresa. A partir de 55 anos de idade e com o término do vínculo empregatício, o participante pode requerer o benefício de aposentadoria privada. No final de 2023, o plano contava com 292 participantes ativos e 36 aposentados.