Após crescimento de cinco pontos percentuais entre 2021 e 2022, o total de brasileiros e brasileiras que investem em produtos financeiros seguiu estável em 2023, com 37% (alta de um ponto percentual sobre o ano anterior, dentro da margem de erro da pesquisa). A divisão por estrato social mostra que mais da metade das pessoas da classe A/B investem. O percentual fica um pouco acima de um terço na classe C e alcança uma em cada cinco pessoas da classe D/E.

A partir das respostas de entrevistados e entrevistadas, foi possível traçar ainda uma projeção para 2024: as perspectivas são positivas e indicam aumento de quatro pontos percentuais no número de investidores (na comparação a 2023).

Em 2023, mais brasileiros e brasileiras citaram, de forma espontânea, os bancos digitais (sem agência) como tipos de instituições financeiras que conhecem. A alta foi verificada tanto entre quem investe quanto entre quem não investe em produtos financeiros.

Quatro em cada dez pessoas afirmaram ter conta em bancos digitais (os bancos tradicionais chegam a 69% da população). O alcance é notório entre as classes A/B e C, que, juntas, somam 82% dos clientes das instituições digitais.

Ao investir, o comportamento de quem utiliza os bancos digitais se assemelha ao da população em geral: a caderneta de poupança é o produto mais utilizado, seguida de títulos privados, moedas digitais e fundos de investimento.

Ao observarmos os percentuais de quem investe por faixa etária, os millennials, também conhecidos como geração Y (entre 28 e 42 anos em 2023) se destacam, com 39%, seguidos pela geração X (entre 43 e 62 anos em 2023) e pelos boomers (63 anos ou mais em 2023), com 37% cada. A geração Z (16 a 27 anos em 2023) ainda detém a menor proporção, de 35%, embora o índice esteja crescendo ano a 3 ano. As pessoas mais jovens, por outro lado, saem na frente quanto ao uso de meios digitais para fazer aplicações financeiras. Enquanto 45% do público geral que investe usa os aplicativos de bancos com essa finalidade, 63% de investidores e investidoras da geração Z são adeptos a essa prática.

A geração Z segue a preferência nacional ao priorizar a caderneta de poupança para aplicações financeiras, porém em proporção menor: são 25% da população usando esse produto frente a 16% de representatividade entre o grupo mais jovem. Em contrapartida, a geração Z usa mais as moedas digitais (8%, o dobro do percentual da população em geral) e os fundos de investimento, com 6%, dois pontos percentuais a mais do que o total de entrevistados (4%).